多層次信託規劃，延續退休員工信託保障不間斷
上市公司白領族張先生，從入職起就參與公司提供的「員工持股信託」計劃，近日屆齡退休，查詢後才發現員工持股信託的複利效果，已讓張先生累積有超過百張公司的股票。因張先生對於自己服務公司的營運及未來的配息很有信心，因此退休時領回股票後並不急著處分，希望透過每年股息的被動所得來讓退休生活更充實，但張先生考量隨著年紀增長，無法避免身體退化，擔心屆時個人存股領息的金流可能遭到不當挪用或詐騙，因此急尋解決方案。
信託規劃建議
為延續張先生退休後的財產保障，經與本行信託專員討論後，張先生決定規劃微型安養信託2.0，將原來員工持股信託累積的服務企業股票交付信託持續管理，且約定除股息按信託契約給付予張先生外，未來張先生如有生活上的額外經濟需求，也可於信託專戶中處分股票，讓累積的資產專款專用在自己身上。
應具備文件
委託人（兼受益人）及信託監察人之身分證明文件（需驗雙證件）。
注意事項
為保護本人利益，建議於成立信託時，委託人可指定信賴的親朋好友或社福機構擔任信託監察人。